应收帐款管理方式 ：主要通过协调、沟通以及与债权人的紧密合作来达成目标，致力于保障债权人与客户之间的关系不被损害。必要时，通过律师身份，施加法律影响。利用各种方式，对债务人施加强大的压力，迫使其尽快解决问题。
帐款人员的个人素养：应收帐款管理人员应有丰富的信用管理经验，有多年从事信用调查的经验，也有丰富的应收帐款管理经验。较强的调查能力和法律的学科背景使之可以迅速判断应收帐款的可回收性，丰富的谈判经验与高超的催收技巧使他们可以与债务人良好地协调、沟通，在不损害债权人与债务人相互关系的基础上达成促使债务人还款的目的。
商业催收服务流程
第一步：案件审查 客户提供相关资料;进行案件可行性审查;出具《案件受理确认函》。
第二步：案件受理 双方签订《应收帐款委托管理协议》;客户提供《应收帐款管理授权书》;建立客户档案。
第三步：案件操作 制定商业催收方案;在债务人与债权人之间协调、沟通，可以采用电话、信函等;深入催收，可以上门，多次拜访对方核心管理层，注意礼貌和相关技巧，必要时固定证据;调解成功监督还款。
第四步：结案 提交《结案报告书》;调解不成功，建议客户采取法律行动 。
法律催收服务流程
第一步：案件审查 收集整理案件资料和债务文件;审查案件法律证据;初步分析案件。
第二步：诉讼或仲裁 调查债务人资产;对可执行资产进行保全;代表客户与债务人达成庭外和解;代理参加法庭调解和审判过程;汇报案件进展。
第三步：案件执行 督促债务人履行判决结果;调查债务人可执行资产;申请和配合法院进行强制执行;协助评估拍卖资产。
第四步：结案 回收全部或部分欠款，解决帐款拖欠问题;取得内外部冲帐证明 。
经销商发生欠款的危险信号
在日常经营、管理中，经销商出现的一些信息，对厂家货款的安全性是有警示作用的。如：
1. 办公地点由高档向低档搬迁;
2. 频繁转换管理层、业务人员，公司离职人员增加;
3. 受到其他公司的法律诉讼;
4. 公司财务人员经常性的回避;
5. 付款比过去延迟;经常超出最后期限;
6. 多次破坏付款承诺;
7. 经常找不到公司负责人;
8. 公司负责人发生意外;
9. 公司决策层存在较严重的内部矛盾，未来发展方向不明确。
10. 公司有其他的不明确赢利的投资，如：股票、期货等;
11. 不正常的不回复电话;
12. 开出大量的期票;
13. 银行退票(理由：余款不足);
14. 应收帐款过多，资金回笼困难;
15. 转换银行过于频繁;
16. 以低价抛售商品(低于供货商底价);
17. 突然下过大的定单(远远超出所在区域的销售能力);
18. 发展过快(管理、经营不能同步发展);
当经销商出现以上危险信息时，厂家采取果断、迅速的应变措施，可以降低应收帐款的回收风险。
成功追收应付帐款
一、 应收帐款的处理方法
1. 销售资料(收货单据、发票等)是否齐备?内容是否准确无误?
2. 准时给予文件;其实越早给经销商发票，货款回收可能越早，同时要确认经销商收到发票;
3. 完善客户跟进制度：客户接触率与成功回收率是成正比的，越早与客户接触，与客户开诚布公的沟通，被拖欠的机会越低;
4. 定期探访：如客户到期付款，应按时上门收款，或电话催收;即使是过期一天，也应马上追收，不应有等待的心理;
5. 建立形象：客户是需要教育的，一定要给予客户一个正确的观念：我们对所有欠款都是非常严肃的，是不能够容忍被拖欠的;
6. 服务精神：认同及理解客户的困难和投诉，同时可以利用自身的优势帮助客户解决困难;
7. 技巧训练：追收欠款是需要技巧的，如：电话技巧、上门拜访技巧;同时应了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等资料;
二、 已被拖欠款项的处理方法
1. 文件：检查被拖欠款项的销售文件是否齐备
2. 收集资料：要求客户提供拖欠款项的原因，并收集资料以证明其正确性;
3. 追讨文件：建立帐款催收制度。根据情况发展的不同，建立不同程度的追讨文件――提醒、预告、警告、律师函，按情况及时发出并保存相关凭据;
4. 最后期限：要求客户了解最后的期限以及其后果，让客户了解最后期限的含义;
5. 行动升级：将欠款交予较高级的管理人员处理，将压力提升;
6. 假起诉：以法律部的名义发出追讨函件，警告容忍已经到最后期限;
7. 调解：使用宽限期、分期付款、罚息、停止供货等手段分期收回欠款;
8. 使用法律维护客户的利益。
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